Jede Anfrage vollständig, bevor Sie sie anfassen.
Firmenkunden schicken Unterlagen so, wie sie gerade zur Hand sind: eine Mail mit drei Anhängen, ein Foto vom Mietvertrag, eine Notiz vom Telefonat. Wir bauen einen festen Eingang, der alles dem richtigen Kunden zuordnet und Ihnen sagt, was für die Risikoanalyse noch fehlt.
Anfragen und Unterlagen erfassen§ 28 Z 1 MaklerG
So sieht es heute aus
- Unterlagen kommen über Mail, Telefon und Messenger, verteilt auf mehrere Postfächer.
- Wer die Anfrage bearbeitet, sucht zuerst zusammen, was schon da ist.
- Was fehlt, fällt oft erst auf, wenn beim Versicherer angefragt wird.
- Rückfragen an den Kunden gehen einzeln hinaus, jede mit eigenem Nachfassen.
Die KI bereitet vor. Sie entscheiden.
Vorarbeit macht das System, Ihre Entscheidung bleibt bei Ihnen.
- 01 Vorarbeit
Eingehende Mails und Anhänge werden gelesen und dem richtigen Kunden zugeordnet.
- 02 Vorarbeit
Die Angaben landen in einer festen Liste: Tätigkeit, Standorte, Mitarbeiter, bestehende Polizzen, Schäden der letzten Jahre.
- 03 Vorarbeit
Was für die Risikoanalyse fehlt, liegt als Rückfrage an den Kunden im Entwurf bereit.
- 04 Ihre Entscheidung
Sie prüfen die Zuordnung und geben die Rückfrage frei, oder ändern sie vorher.
- 05 Ihre Entscheidung
Risikoanalyse und Deckungskonzept erstellen Sie, auf vollständigen Angaben.
Was bei Ihnen bleibt
- Keine Nachricht geht ohne Ihre Freigabe an einen Kunden.
- Ihr Maklerprogramm bleibt die Ablage. Ob und wie wir anschließen, prüfen wir vorher an Ihrem Bestand.
- Kundenunterlagen werden in Ihrem Büro oder in einem Rechenzentrum in der EU verarbeitet, nie in einem offenen Chatfenster.
Wo das im Gesetz steht
Der Makler schuldet eine angemessene Risikoanalyse und ein angemessenes Deckungskonzept (§ 28 Z 1 Maklergesetz). Beides steht auf den Angaben des Kunden. Der Eingang sorgt dafür, dass diese Angaben vollständig vorliegen und nachvollziehbar abgelegt sind. Die Analyse selbst bleibt Ihre Arbeit.
Nachlesen: § 28 MaklerG im RIS
Wie es abläuft
- Erstgespräch 30 Minuten, kostenlos. Sie schildern den Ablauf, der am meisten Zeit kostet.
- Prozess-Check Wir sehen uns den Ablauf an Ihren echten Unterlagen an, samt Programm und Ablage, auf Wunsch geschwärzt. Vorher unterschreiben wir eine Vertraulichkeitsvereinbarung, bei ungeschwärzten Unterlagen zusätzlich einen Auftragsverarbeitungsvertrag.
- Festpreis Sie bekommen einen schriftlichen Festpreis für genau diesen Ablauf.
- Erster Ablauf Ab dem Start rund 30 Tage, bis der erste Ablauf in Ihrem Büro läuft.
- Übergabe Mit Dokumentation, Video und Einschulung. Betreuung auf Wunsch, monatlich kündbar.
Gebaut von Daniel Peric, selbst Versicherungsmakler (easyjack.at). Die Abläufe kommen aus dem eigenen Büro, nicht aus einer Vorführung.